El comisionado del INAI, Joel Salas Suárez, subrayó que la información solicitada es un insumo para prevenir y responder oportunamente al problema de operaciones inusuales, que podrían ser financiadas con actividades ilícitas.
Para Salas Suárez, la información solicitada permitirá conocer si las operaciones se concentran en bancos grandes, pequeños, nacionales o extranjeros, con lo que será posible identificar los más vulnerables para implementar mecanismos de coordinación interinstitucional más efectivos y fortalecer así la gobernanza del sector.
El 2020 repunte inusual
El comisionado comentó que en 2020 ocurre algo preocupante: de acuerdo con cifras de la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF), en enero de 2020 se registró un aumento de 600% en operaciones inusuales.
Esto es, añadió, más de 142 mil operaciones inusuales, mientras que en enero de 2019 se reportaron 20 mil operaciones.
Luego de que una persona solicitara a la SHCP el nombre de las instituciones de la banca múltiple y la cantidad de reportes inusuales que envió cada una a la UIF de 2007 a la fecha, la dependencia respondió con la cuenta de los reportes, pero aclaró que no archiva ni registra la información de las instituciones que emitieron los reportes.
Según la respuesta de la dependencia, de 2007 a 2012, los reportes crecieron de 19 mil 993 a 28 mil 338. Mientras que de 2013 a 2019 los reportes de operaciones inusuales continuaron en aumento de 33 mil 612 a 397 mil 803 hasta el 26 de noviembre de 2019. En total, en los 12 años, se reportaron 1 millón 219 mil 880 reportes de operaciones inusuales en la banca múltiple.
Luego de que el solicitante interpusiera un recurso de revisión, el caso llegó al pleno del INAI y a la ponencia del comisionado Salas Suárez, quién determinó que, de acuerdo con el análisis efectuado, la SHCP cuenta con archivos de la información solicitada, por lo que instruyó a la dependencia a modificar su respuesta y entregar los nombres de las instituciones.
La UIF reportó en su Informe de reportes de operaciones de enero de 2020, que el 96.6% de las operaciones inusuales fueron realizadas por instituciones de banca múltiple. Asimismo, que la Ciudad de México registró el mayor número de operaciones inusuales con 48 mil 983 reportes, lo cual representa el 34.5% del total.
FUENTE: PROCESO.
AUTOR: REDACCIÓN.
LINK: https://www.proceso.com.mx/622007/ordenan-a-la-shcp-transparentar-operaciones-inusuales-de-banca-multiple