PGR tiene indicios suficientes para actuar contra César Duarte: Corral

CIUDAD DE MÉXICO (apro).- La Procuraduría General de la República (PGR) cuenta con elementos suficientes para proceder penalmente contra el gobernador saliente de Chihuahua, el priista César Duarte Jáquez.

Así lo aseguró el mandatario electo, el panista Javier Corral, en declaraciones a la prensa coahuilense antes de la plenaria de los senadores de su partido que se lleva a cabo en Saltillo.

Corral reiteró que habrá un “castigo ejemplar” para los responsables de saquear las finanzas de la entidad.

“Hoy mismo en la PGR ya están los elementos suficientes para poder solicitar que un juez libre una orden de aprehensión en contra del gobernador de Chihuahua (…) Tenemos el compromiso de llevar ante la justicia a César Duarte, y serán las instituciones las que lo lleven a la cárcel por una conducta comprobable de corrupción política y saqueo impune”, subrayó.

Luego de aclarar que no se trata de una venganza personal ni una revancha política, Corral Jurado estableció que se trata de un compromiso con los chihuahuenses y de un acto de justicia.

FUENTE: PROCESO
AUTOR: REDACCIÓN
LINK: http://www.proceso.com.mx/452374/pgr-indicios-suficientes-actuar-contra-cesar-duarte-corral

Detienen a defraudador en Guanajuato

León, Gto. Eduardo García Sánchez, uno de los más buscados de la Procuraduría de Justicia de Guanajuato por un fraude millonario, fue detenido en Jalisco.

García Sánchez era Director de Adquisiciones y Suministros en la Secretaría de Finanzas y tenía a su cargo las compras del gobierno del estado en la administración de Juan Manuel Oliva Ramírez.

De acuerdo con la Procuraduría, agentes de la Fiscalía Especializada en Delitos Cometidos por Funcionarios Públicos esclareció y reunió pruebas en contra de Eduardo García, quien simulaba compras para el gobierno de Guanajuato por un monto mayor a 27 millones de pesos en transacciones fraudulentas.

La mañana de este viernes, a través de un operativo implementado por agentes de grupos tácticos de la Procuraduría de Justicia y Secretaría de Seguridad Pública, se logró la captura del exf uncionario en Jalisco, quien deberá enfrentar cargos por el delito de fraude.

La orden de aprehensión fue liberada por el órgano jurisdiccional, luego que la Fiscalía Anticorrupción reunió pruebas que lo incriminan en una serie de operaciones donde contactó a supuestos proveedores que le facilitaron facturas en limpio para elaborar procesos y compras ficticias.

El fraude consistió en que una vez que obtenía la documental procedía al llenado con sellos apócrifos y firmas falsificadas de recibido, para luego tramitar su pago ante la Secretaría de Finanzas.

Ello a sabiendas que la mercancía nunca fue surtida ni entregada a las dependencias de gobierno, ascendiendo a un monto de 27 millones 090 mil 341.80 pesos en diversos movimientos y fechas.

Cabe señalar que por este fraude existen otras personas procesadas quienes también se vieron involucradas en complicidad para orquestar los movimientos de efectivo y pasar por alto que no se haya surtido la mercancía como se hacía suponer.

También hubo personas liberadas a las que no se comprobó su participación.

Será un Juez de lo Penal quien resuelva su situación jurídica, en el proceso penal 111/2013.

Fuente: La Jornada

Autor: Notimex

http://www.jornada.unam.mx/ultimas/2016/07/01/detienen-a-defraudador-en-guanajuato

Dictan formal prisión a involucrado en caso Ficrea

MÉXICO, D.F: El Consejo de la Judicatura Federal (CJF) informó que el juez Tercero de Distrito de Procesos Penales Federales, con sede en Toluca, Estado de México, dictó auto de formal prisión en contra de Gilberto Cerón Poo, subdirector jurídico de la empresa filial de Ficrea Leadman Trade.

Cerón Poo es señalado por los ahorradores defraudados como la persona que canalizó sus recursos a contratos de arrendamiento, así como de la transferencia ilegal de 15 inmuebles relacionados con el fraude.

En un comunicado, el CJF informó que dentro de la causa penal 100/2014 la orden del juez, Raúl Valerio Ramírez, obedeció a su probable responsabilidad en el delito de Operaciones con recursos de procedencia ilícita –lavado de dinero–, previsto y sancionado en el artículo 400 bis del Código Penal Federal.

Según el CJF, el inculpado enajenó recursos dentro del territorio nacional, con conocimiento de que proceden de una actividad ilícita; y la relativa al que por sí o por interpósita persona, adquiera bienes con conocimiento de que representan el producto de una actividad ilícita. Ambos casos, agregó, se hicieron con el propósito de ocultar el origen de dichos recursos, en términos del artículo 13, fracción III, del código citado.

Desde el pasado 29 de marzo el procesado se encuentra en prisión preventiva en el Centro Federal de Readaptación Social Número Cuatro, “Noroeste”, en Tepic, Estado de Nayarit, a disposición de este Juzgado de Distrito”, detalló.


Por último, aclaró que el inculpado cuenta con un plazo de tres días para impugnar la presente resolución.

FUENTE: PROCESO.
AUTOR: REDACCIÓN.

Ahorradores de Ficrea denuncian en la PGR a Olvera Amezcua y directivos

Piden que se le indague por el delito de fraude lo que, aseguran, no ha ocurrido hasta ahora. Ya no tienen recursos para pagar abogados.

Un grupo de 24 ahorradores de la sociedad financiera popular Ficrea presentó una denuncia ante la Procuraduría General de la República (PGR) en contra del principal accionista de esa empresa, Rafael Olvera Amezcua, y del socio minoritario y varios directivos, con el objetivo de que se inicie un nuevo proceso en su contra por el delito de fraude.

De acuerdo con los ahorradores, es la primera denuncia que presentan ellos a nivel federal por este caso.

Jorge Eduardo Jimenez, uno de los ahorradores, reveló que tuvieron una reunión con el titular de la Subprocuraduría Especializada en Investigación de Delincuencia Organizada (SEIDO),Abraham Eslava, quien les dijo que por el delito de fraude no había una indagatoria abierta en la PGR.

“Sabemos que hasta ahora la SEIDO está investigando al principal accionista por delincuencia organizada y lavado, y también está el cargo por delitos fiscales, pero como ahorradores lo que padecimos fue un fraude y queremos que eso también se indague. Fue por fraude que se cerró Ficrea en su momento ” explicó Jimenez.

La denuncia, en la que se advierte un fraude de seis mil 200 millones de pesos, señala como responsables además de Olvera, al accionista minoritario Carlos Guillermo Perez-Grovas, al director General Sergio Ortiz Valencia, y los integrantes del Consejo de Administración Javier de Jesús Calderón y Salas, Héctor Eduardo Oseguera Aguirre, Alejandro Gonzalez Camacho y Columba Paniagua Martinez.

De acuerdo con los ahorradores, hasta ahora la SEIDO les ha subrayado que hay avances en las investigaciones pero sin profundizar en ningún detalle.

En ese sentido Eduardo Jimenez dijo que la situación de los ahorradores es crítica ya que perdieron la mayoría de sus recursos y aun con ello deben enfrentar un complejo proceso legal para tratar de recuperar su dinero. De hecho, para presentar esta denuncia tuvieron que recurrir a un abogado que los asesoró de forma gratuita.

“Muchos de nosotros no tenemos recursos ya para pagar un abogado y menos cuando hay despachos que nos dicen y nos cobran asesorías contradictorias. Básicamente lo estamos haciendo todo nosotros mismos” agregó.

Sobre los seguros de protección que contempla la ley, los ahorradores dijeron que por lo menos el 60% ya lo solicitó pero eso hace que pierdan su derecho a recuperar totalmente sus recursos.


Confiaron en que los embargos que se han anunciado en contra de propiedades de Olvera Amezcua, quien cuenta con una orden de aprehensión y es prófugo de la justicia, ayuden a agilizar la reparación del daño que sufrieron.

FUENTE: ANIMAL POLÍTICO.
AUTOR: ARTURO ANGEL.

Dictan formal prisión a dos implicados en caso Ficrea

MÉXICO, D.F: La justicia federal dictó auto de formal prisión en contra de los dos detenidos hasta ahora por el millonario fraude a los ahorradores de Ficrea.

El juzgado Tercero de Distrito de Procesos Penales Federales en el Estado de México, con residencia en Toluca, declaró formalmente presos al notario público 17 del Edomex, Alfredo Caso Velázquez, y al director jurídico de Ficrea, Aldo Reséndiz, acusados de operaciones con recursos de procedencia ilícita.

Hasta ahora son los dos únicos procesados, dentro de la causa penal 100/2014, por el desfalco a los ahorradores de esa sociedad financiera popular, intervenida en noviembre del año pasado.

Según la acusación, ambos participaron en el desvío de 2 mil 700 millones de pesos de los ahorradores.

Su dueño, Rafael Antonio Olvera Amezcua, sigue prófugo a pesar de la ficha roja emitida por Interpol y de la profusa información que ha surgido sobre sus inversiones en Miami y España.

Caso Velázquez y Reséndiz quedaron a disposición del juez el pasado 22 de enero, radicado en el Centro Federal de Readaptación Social Número Uno, conocido como El Altiplano, en el municipio de Almoloya, Estado de México.

El delito por el que se les acusa está sancionado en el Código Penal Federal en la hipótesis de al que por sí o mediante un intermediario enajene e invierta recursos con conocimiento de que proceden de una actividad ilícita o a quien adquiera bienes con conocimiento de que son producto de una actividad ilícita.

Los dos detenidos rindieron su declaración preparatoria y solicitaron duplicidad del término constitucional. Al notario se le dictó formal prisión como probable responsable del delito de operaciones con recursos de procedencia ilícita en su calidad de auxiliador.


En el caso del asesor jurídico se le declaró formalmente preso por su probable responsabilidad de operaciones con recursos de procedencia ilícita en su calidad de coautor.

FUENTE: PROCESO.
AUTOR: JORGE CARRASCO ARAIZAGA.

Crece la red de Ficrea

La lista de bienes en el extranjero vinculados al dueño de la sociedad financiera crece. Una nueva red integrada al menos con otras 18 compañías está asentada en Florida.

La lista de bienes en el extranjero vinculadas con Rafael Olvera, el dueño de la sociedad financiera popular Ficrea, en liquidación a causa de un fraude por 2 mil 700 millones de pesos, sigue en aumento.

Dos operadores en Florida que se especializan en bienes raíces han comprado inmuebles durante los últimos dos años en una red de compañías cuyos nombres comienzan con LT, las iniciales de Leadman Trade.

Estas iniciales coinciden con la empresa que trianguló en México los fondos de la sociedad financiera popular para sacar el dinero de los ahorradores del país, según la versión de las autoridades financieras.

La participación de manera directa de Olvera Amezcua, en más de 30 compañías en Estados Unidos, se ha vinculado con la compra de casas, departamentos y hasta una farmacia.

Fueron adquiridas mayormente después de marzo de 2014, cuando ya había iniciado la investigación por fraude por parte de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV).

Pero esta nueva red, que integran al menos otras 18 compañías asentadas en Florida, comenzó a comprar inmuebles en esa región estadounidense desde mediados de 2013. 

Los operadores principales de estas empresas son los agentes de bienes raíces Samuel Strauch y Alberto Galante, ambos residentes en el sur de esa entidad.

Durante la mesa de trabajo ante la Comisión permanente del Congreso el 16 de enero, el titular de la Unidad de Inteligencia Financiera de la Secretaría de Hacienda y Crédito Público, Alberto Bazbaz, aseguró que la Procuraduría General de la República ya se encuentra en trámites para recuperar las propiedades que el dueño de la sociedad financiera obtuvo en el extranjero. 

A menos que Strauch y Galante sean involucrados en una investigación paralela que se desarrolle en Estados Unidos, la recuperación no incluirían las casas compradas por medio de ellos bajo los nombres de compañías en las que no se menciona a Olvera ni alguno de sus familiares.

Un emporio con las iniciales LT

Un año y medio antes de que la CNBV interviniera a Ficrea por la presunción de que se habían desviado 2 mil 700 millones de pesos de los ahorradores para compras de autos, casas y otros gastos, su dueño, Rafael Olvera, dispuso de una gran cantidad de dinero en el extranjero. 

Abrió en Miami la compañía LT Florida City LLC. Los socios fundadores fueron Alberto Galante, el dueño de Ficrea y el agente de bienes raíces Samuel Strauch, que participa como funcionario en la mayoría de las empresas de Olvera y su hijo en Florida.

Alberto Galante tiene licencias de Florida vigentes para vender yates y bienes raíces. Se presenta en su página de Linkedin como gerente en Miami del Grupo Investa, una compañía especializada en “gestión de patrimonios” con sede en Barcelona, España, fundada en 2002.

Al mismo tiempo asegura que dirige desde abril de 2011 el programa de obtención de visas permanentes para Estados Unidos en TSG Capital Group, una firma de capital privado especializada en manejo de crecimiento, adquisiciones y ampliaciones para otras compañías. 

El nombre de la empresa contiene las iniciales de la compañía que triangulaba en México el dinero de Ficrea, Leadman Trade, la cual formaba parte del Grupo Trade, del que Olvera tenía en propiedad el 99.99 por ciento de las acciones. 

Aunque Olvera es socio fundador, su nombre se eliminó del reporte anual de la compañía en 2014 y 2015.

Por medio de esta empresa, los socios compraron trece casas, todas las de ambas aceras de una cuadra en la zona conocida como Florida City, en el extremo sur de la ciudad de Miami. 

Las casas costaron 1.6 millones de dólares cada una y fueron construidas en 2006. Tienen una extensión de 520 metros cuadrados de terreno, tres recámaras y dos baños, según el registro público del condado de Miami. 

En esta misma zona compraron en diciembre de 2013 en 1.7 millones de dólares un edificio para renta de espacios de almacén de 5 mil 400 metros cuadrados. 

Esta compra, realizada por medio de la empresa LT N 1380 Krome, Inc. contempla igualmente a los agentes de bienes raíces como los únicos nombres en el registro. 

Multifamiliares y almacenes

La participación de Galante en las compañías con las iniciales LT se extendió a 18 empresas. 

El otro socio, Samuel Strauch, es también agente de bienes raíces y dueño de las compañías de compra y renta de inmuebles Affinity Group, que administra las propiedades por medio de otra empresa: Level 5 Services.

Bajo el mismo modus operandi, el 31 de mayo de 2013 los socios de Olvera crearon LT Lauderdale Lakes, LLC. Con ésta compraron el primero de julio una propiedad en el condado de Broward, al norte de Miami, por otros 685 mil dólares.

Con LT 103 Aventura One, Inc., adquirieron en 5.5 millones de dólares las suites 103 y 307 de un edificio para uso comercial en la zona de Aventura, al norte de Miami. 

Ese edificio concentra varias de sus empresas. En otro piso del mismo inmueble se registró la dirección fiscal de la consultora en seguridad que puso en Miami el exsecretario de Seguridad Pública, Genaro García Luna, al término de la administración calderonista. 

El 14 de abril del año pasado, Galante, Strauch y Leadman Trade Inc, filial en Miami de la sociedad mexicana, compraron un edificio de multifamiliar con 10 unidades habitacionales en el norte de Miami por 825 mil dólares. Usaron para esto otra empresa, llamada LT 77 NW 77 Inc.


Meses antes, en diciembre de 2013, habían adquirido otro multifamiliar de 16 unidades en Lake Worth, condado de Palm Beach, igualmente en el sur de la Florida. Pagaron 850 mil dólares por medio de LT Lake Worth Inc.

La búsqueda de multifamiliares se extendió hasta una zona cercana, donde LT Riviera Beach LLC, adquirió en octubre de 2013 uno de 10 unidades por 150 mil dólares y otro de cuatro unidades por 840 mil dólares.

En el condado de Broward, al norte de Miami, compraron seis inmuebles el primero de mayo del año pasado, todos el mismo día, con la empresa LT Broward Properties, Inc. a un precio total de 755 mil dólares. Los socios son los mismos: Galante, Strauch y Leadman.


La adquisición de estas propiedades, si bien no contó con la participación directa de Rafael Olvera en su puesto de dueño de Ficrea y Leadman Trade, muestra claramente el camino hacia el dinero de estas compañías que defraudaron en México a más de 6 mil personas.

FUENTE: REPORTE INDIGO.
AUTOR: PENILEY RAMÍREZ.

El operador impune

Eduardo Torre Aliseda fue uno de los principales operadores de Ficrea en Londres y continúa trabajando en las inversiones inmobiliarias aun después de la intervención de la compañía.

La investigación contra Rafael Olvera, dueño de Ficrea, por el fraude cometido a los ahorradores de la sociedad financiera, aún no llega a mostrar consecuencias legales contra uno de sus operadores principales.

Eduardo Torre Aliseda ha continuado trabajando en las inversiones inmobiliarias -encargo que el empresario hoy prófugo le otorgó cuando aún dirigía la sociedad financiera popular- incluso después de la intervención de la compañía.

Mientras la atención pública se ha centrado en Olvera, su familia y los ahorradores de la sociedad, Torre Aliseda sigue activo y sin ningún cargo en su contra. 

El pasado viernes, Alberto Bazbaz, titular de la Unidad de Inteligencia Financiera de la Secretaría de Hacienda y Crédito Público dijo ante la comisión permanente del Congreso que vendrán otras órdenes de aprehensión por el caso Ficrea, sin embargo, ninguna se ha concretado.

“(La orden de aprehensión contra el dueño de Ficrea) es la primera de lo que parece ser serán muchas órdenes de aprehensión y persecuciones criminales e investigaciones criminales”, aseguró Bazbaz en el Congreso.

El funcionario explicó a los legisladores que la búsqueda que ahora hace la Interpol de Olvera no es por las infracciones administrativas que existen. 

“No por los delitos financieros que también existen, sino por el delito particular de operaciones con recursos de procedencia ilícita”, indicó.

El fraude de Ficrea consistió en 2 mil 700 millones de pesos de los ahorradores que se gastaron en comprar bienes, gastos personales, inclusive pagar gastos de las empresas y transferencias al extranjero, de acuerdo a lo dicho por el presidente de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV), Jaime González Aguadé.

Sin embargo, la orden de aprehensión contra Olvera no es por nada de esto, sino porque la investigación de la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) y de la Procuraduría General de la República (PGR) ha llevado a armar un caso de lavado de dinero.

Esta ilicitud consistió en “captar recursos, de esos recursos desviarlos para la finalidad originaria de la institución financiera y ese desvío constituye la irregularidad, que a final de cuentas pretende ocultarse los recursos ya con la operación inmobiliaria en el país y en el extranjero”.

Gestor inmobiliario

Eduardo Torre Aliseda aparece sonriente, posando enfrente del cartel de una sucursal de Ficrea. Rafael Olvera está a su lado.

Torre Aliseda se presentaba como director de inmuebles de la sociedad financiera popular, cargo que también aparecía en el pie de su correo electrónico institucional en el dominio ficrea.com.mx.

Con ese puesto se presentó en septiembre del año pasado ante la oficina de Proméxico en Londres. Ahí, informó que necesitaban ayuda para comprar un edificio en esa ciudad.

Proméxico lo contactó con José Neif Jury, uno de sus exfuncionarios quien ya trabajaba como empresario.

Con Torre Aliseda como el único contacto con Ficrea, Neif Jury abrió en Londres la sucursal Leadman Trade UK y le mostró al operador de Olvera los edificios que podrían ser candidatos a la compra.

“El señor Torre siempre fue muy amable. Vino un día a Londres con su esposa, vimos muchos edificios y días después me contactó de nuevo y me dijo cuál les interesaba más.

“Yo nunca fui socio del señor Olvera, solamente fui un proveedor de servicios y de hecho yo nunca lo conocí, ni tuve comunicación directa con él, solo con el señor Torre”, relató Neif Jury en entrevista con Reporte Indigo.

La compra del edificio se frustró ante la intervención de Ficrea por parte de la CNBV, pero Torre siguió operando.

Las transferencias electrónicas

El 16 de enero, Leadman Trade España recibió un aumento de capital de 8.5 millones de euros (153 millones de pesos), reveló el noticiero matutino de Carmen Aristegui en MVS.

Este aumento se realizó dos meses después de la intervención de Ficrea y un mes después de que se decretara su liquidación.

El abogado y apoderado legal de Leadman Trade en ese país, José Cruz García,  reveló la presencia de Eduardo Torre Aliseda también en esa operación.

Torre Aliseda se habría presentado en 2013 como “encargado de inversiones inmobiliarias de Leadman Trade México”.

Las operaciones de Torre Aliseda para comprar inmuebles en España coinciden con el caso en Londres.

En ambas adquisiciones, el dinero se movió fuera del país en transferencias electrónicas bancarias.

En el caso de Londres se hizo con Bancomer por medio de la compañía Baus and Jackman Leasing, otra de las empresas bajo el control de Olvera.

Entre familia

En la base de datos de ahorradores de Ficrea que fue entregada a Reporte Indigo aparece una hija de Eduardo Torre Aliseda, de nombre Belinda, y alguien que por los apellidos parece ser su hermana, de primer nombre Estrella.

Estrella tiene un pagaré de crédito liquidable al vencimiento, contratado el 2 de octubre del año pasado, mientras Belinda contrató otros dos pagarés el 21 y 28 de octubre.


Reporte Indigo buscó contactar Torre Aliseda para solicitar una postura respecto a su participación en las inversiones inmobiliarias del grupo, pero no obtuvo respuesta alguna.

FUENTE: REPORTE INDIGO.
AUTOR: PENILEY RAMÍRES.

Dueño de Ficrea transfirió millones de pesos a Leadman Trade España

Mario di Costanzo no confirma si se utilizaron recursos de los ahorradores en México, pero "sí servían para seguir alimentando esta especie o modalidad de pirámide". La empresa Leadman Trade España acumula 17 millones 500 mil euros.

La empresa del dueño de Ficrea en España, Leadman Trade, recibió una nueva capitalización por 8 millones 530 mil euros, equivalentes a 153 millones de pesos.

De acuerdo con Noticias MVS primera emisión, la operación fue publicada el pasado viernes en el Boletín Oficial del Registro Mercantil de Madrid, aunque fue efectuada el jueves 8 de enero. Con esta nueva ampliación, el capital social de la empresa española de Rafael Olvera Amezcua asciende a 17 millones 500 mil euros, unos 314 millones de pesos aproximadamente.

El pasado 25 de diciembre Noticias MVS dio a conocer que el 3 de octubre efectuó una capitalización por casi 9 millones de euros, equivalentes a 161 millones de pesos, según el tipo de cambio actual.

José Cruz García, director del buffete GDP Abogados y Consultores y apoderado legal de la filial de Ficrea en España, dijo a MVS que su despacho fue contactado a principios de 2013 por el encargado de inversiones inmobiliarias de Leadman Trade México, Eduardo Rafael Torre Aliseda.

García reveló que todo el dinero provino de México, no de una sino de varias transferencias hechas por los socios de Ficrea y que los recursos se utilizaron en la adquisición de bienes inmuebles en el país ibérico. Precisó que Rafael Olvera también creó otra empresa en España llamada ‘Comercializadora Vindu’, que nunca desarrolló actividad  alguna por no haberse nombrado un director de la misma.

José Cruz dijo que aún no ha sido requerido por las autoridades mexicanas o españolas para aclarar su participación en la trama y mostró su disposición de cooperar con estas en el momento en que así se lo soliciten.


Y adelantó que busca desvincularse completamente de la representación legal de Leadman Trade España.



Sobre este tema, en México, Mario Alberto di Costanzo, presidente de la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef), comentó que Olvera no sólo extendió sus operaciones a EU, sino también a España y quiso hacer operaciones en Londres, pero esto último no lo logró.

Apuntó que Comercializadora Vindu ya estaba identificada por las autoridades. 

El funcionario confió en que “se vayan hablando, de gobierno (de México) a gobierno (de España) para empezar a asegurar estas propiedades, y de alguna manera que estas también contribuyan, en algún momento, a la devolución de los depósitos o de los recursos de los ahorradores“.

“La identificación de estos activos también pudiera sumarse a apuntalar o fortalecer la monetización de la cartera y con esto incrementar la devolución” (a los ahorradores), agregó.


“Ya el área de la PGR e Inteligencia Financiera han hablado con algunas autoridades en Estados Unidos y con algunas autoridades del gobierno español, para solicitar que estos bienes sean arraigados, confiscados, en beneficio de los ahorradores en México”, precisó.



FUENTE: ARISTEGUI NOTICIAS.
AUTOR: REDACCIÓN.

Los pantanos de Ficrea

La investigación en torno al desfalco de la financiera Ficrea está revelando una serie de graves irregularidades que la autoridad dejó pasar. Documentos oficiales que revisó este semanario muestran que había miles de “ahorradores” sospechosos de lavar dinero a pequeña escala, se permitieron préstamos oscuros y se aceptaron recursos que nunca deberían haber llegado a la empresa.

MÉXICO, D.F: El escándalo de la sociedad financiera popular (sofipo) Ficrea apunta a una “triangulación” ilegal de fondos y también a un lavado “hormiga” de dinero en 2014. Además revela complicidad de autoridades financieras, que sabiendo de las irregularidades permitieron a entidades receptoras de dinero federal “invertir” en una empresa con crecimiento atípico.

Documentos consultados por Proceso evidencian movimientos que no corresponden a “un ahorrador popular”, que el gobierno federal centró sus indagaciones en algunos “ahorradores plus” que demandan 100% de sus pagos, ha ignorado decenas de inmobiliarias “ahorradoras” e incluso “perdonó” a la mayoría de los accionistas de Ficrea centrándose en el socio mayoritario: Rafael Antonio Olvera Amezcua.

En los documentos se revela incluso una burla: el gobierno federal debe “rescatar” a algunas de las empresas del consorcio de Olvera Amezcua, pues al menos dos de ellas “ahorraron” en Ficrea: Baus and Jackman Leasing S. A. de C. V. y Leadman Trade S. A. de C. V.

De triangulación a lavado “hormiga”

Olvera Amezcua, socio mayoritario de Ficrea, constituyó su primera empresa el 21 de diciembre de 2000: Leadman Trade, según publicó en El Universal la reportera Doris Gómora. La extensa investigación dio cuenta de una red de 100 empresas que se multiplicaron a partir de ese año. La sofipo Ficrea surgió en junio de 2008.

Seis años después, el 8 de noviembre de 2014, la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) intervino Ficrea porque detectó una triangulación de recursos entre ésta y Leadman Trade. Hasta ese momento la sofipo tenía una cartera de crédito por 6 mil 284 millones de pesos, de los cuales cinco mil 900 se trasladaron a tres empresas del propio Olvera: Leadman Trade, Baus and Jackman Leasing y Monka Comercial.

Al socio mayoritario se le denunció ante la Procuraduría General de la República (PGR) por lavado de dinero y un fraude de más de dos mil 700 millones de peso en agravio de 6 mil 670 ahorradores.

Hasta aquí llega la acusación oficial. Sin embargo, una tarjeta informativa –a la cual tuvo aceso este semanario– muestra que no se trata de 6 mil 670 ahorradores, sino de 4 mil 432, que son quienes cuentan con “un solo instrumento de inversión registrado”.


(Fragmento del reportaje que se publica en la revista Proceso 1994, ya en circulación)

FUENTE: PROCESO.
AUTOR: JESUSA CERVANTES.

Las señales que nadie vio

Movimientos inusuales de socios, reportes de calificadoras financieras, gastos desproporcionados del dueño. Durante más de dos años, Ficrea envió varios mensajes que fueron ignorados por la CNBV.

Los usuarios de la sociedad financiera Ficrea mostraron comportamientos irregulares en la contratación de pagarés de ahorro desde el 2013, de acuerdo a una base de datos de ahorradores, en poder de Reporte Indigo. 

Al mismo tiempo, Rafael Olvera -dueño de la empresa- gastó en bienes raíces montos que superaban en millones de dólares las ganancias que estaba obteniendo su sociedad financiera.

Esto quiere decir que las autoridades financieras tuvieron por lo menos dos años para detectar el fraude que ahora afecta alrededor de 6 mil 800 clientes.

Hasta ahora la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) se ha lavado las manos en su responsabilidad de haber detectado el fraude a tiempo.

Ha dicho que la triangulación de fondos se realizó por medio de Leadman Trade, otra compañía de Olvera, la cual no estaba vigilada por el sistema financiero.

Sin embargo, en abril del 2012 la calificadora HR Ratings México publicó un informe en el que detallaba que Olvera, el socio mayoritario de Ficrea, también era el principal accionista de Leadman.

La CNBV también ha justificado los gastos del dueño de Ficrea con el crecimiento de la cartera de clientes de su empresa en 2014, basado principalmente en la campaña publicitaria protagonizada por el actor Alfredo Adame.

Pero dos nuevas evidencias contradicen esta versión.

Los gastos de Rafael Olvera en el extranjero se dispararon desde un año antes, como lo prueba la compra de 14 propiedades en Miami entre el primero y el 4 de julio de 2013, por un monto total de 21.5 millones de dólares. De estas posesiones, las autoridad no ha hecho mención alguna.

Hoy los titulares de la CNBV y la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef) comparecerán ante la Comisión permanente del Congreso.

Hasta el momento no han respondido oficialmente sobre la inclusión de estas propiedades en el extranjero en el paquete de liquidación ni sobre la depuración del padrón de contribuyentes, que parece contener un número indeterminado de usuarios fantasmas.

Operaciones inusuales

Los usuarios de Ficrea tuvieron un comportamiento inusual que comenzó en 2013 y se acentuó en los últimos meses de 2014, de acuerdo con el análisis realizado a una base de datos de ahorradores que fue entregada a Reporte Indigo.

Incluso en la lista de clientes de la sociedad financiera aparece la propia Leadman Trade , lo cual supone que -en caso de una liquidación- esta empresa también estaría incluida.

En 2013 Ficrea registró 470 instrumentos de crédito firmados entre noviembre y diciembre. El año pasado, este total se multiplicó a 10 mil 613.

Durante los primeros meses de 2014 hasta el 13 de mayo, la mayoría de los usuarios eligieron contratar sus créditos a plazos de 360 días.

A partir de esa fecha, los plazos para disponer de su efectivo se redujeron drásticamente, primero a 180 días, luego -desde agosto- a 90 días.

En octubre, cuando ya habían iniciado las investigaciones de la CNBV y la Procuraduría General de la República, los usuarios “coincidieron” en la decisión de colocar sus créditos en su mayoría a 28 días, algunos a una semana.

El 6 de noviembre, un día antes de la intervención, Ficrea firmó 237 pagarés, más de lo que había hecho en dos meses.

De éstos, 115 se firmaron a plazo de un día, es decir, vencieron justamente cuando la empresa fue intervenida.

En el padrón de usuarios se observa que hay 33 ahorradores quienes tenían más de nueve pagarés vigentes con la sociedad financiera el día cuando fue intervenida por la CNBV.

Si esta revisión se extiende hasta los usuarios que tenían más de cuatro pagarés, la lista suma 233.

Si bien la base de datos no contiene montos de ahorro ni logotipos, todos los usuarios reales contactados por este medio aseguraron que sus datos contenidos en este documento son verdaderos.

También coinciden los datos de usuarios que aparecen en esta base con los integrantes de la Comisión de ahorradores, que ha negociado tanto con la Condusef como con la CNBV.

Ante la difusión de esta lista de ahorradores, varios de los usuarios pidieron que se resguarden sus datos personales, por lo cual se refieren solo con su primer nombre.

Vivían en el banco

El comportamiento inusual de los usuarios de la sociedad financiera tiene su mejor ejemplo en “Javier”, quien al momento de la intervención de Ficrea tenía vigentes 40 pagarés de rendimiento liquidables al vencimiento, un producto de inversión en el cual el cliente elige el plazo al que va a ahorrar.

Entre el 7 de febrero y el 3 de noviembre del año pasado, en ocasiones este usuario fue a Ficrea hasta dos veces en el mismo día para firmar contratos.

Aunque se abrieron a lo largo del año, todos los pagarés de “Javier” vencieron el 15 de diciembre, es decir, cuatro días antes de que la autoridad decretara la liquidación de Ficrea.

Reporte Indigo no encontró ninguna referencia real a esta persona en bases de datos públicas ni en redes sociales.

Un caso similar lo presentan los usuarios Cruz, Bernardo, Antonio, Martha Elba, María Luisa, Marcelina, María Elena y Julita.

Cruz abrió cinco pagarés el 22 de agosto, todos al mismo plazo, de 360 días para recuperar el total de sus intereses.

Un experto consultado por este medio explicó que esto es totalmente inusual, ya que si los pagarés los abre la misma persona y al mismo plazo se colocaría todo el monto en un solo instrumento financiero, no en cinco diferentes.


El cliente Marcos Kviat, cuyo nombre se hizo público ya que forma parte de la comisión de ahorradores, contrató 15 pagarés entre diciembre de 2013 y noviembre de 2014, casi todos con un mes de diferencia.

De los más de 20 millones de pesos que tiene este usuario en Ficrea, cuatro los contrató en menos de un mes, entre el 14 de agosto y el 5 de septiembre del año pasado.


Kviat no era para Ficrea cualquier cliente. La compañía patrocinó la publicación de su libro Memorias de un Gallero. 37 años, donde relata su experiencia como criador de gallos.

FUENTE: REPORTE INDIGO.
AUTOR: PENILEY RAMÍRES.

El Tribunal Superior del DF denuncia a Ficrea ante la PGR

El Poder Judicial de la capital mexicano acusa a la casa de ahorros por el presunto fraude de 110 millones de pesos.

El Tribunal Superior de Justicia del DF presentó este martes 13 de enero una denuncia ante la Procuraduría General de la República (PGR) en contra de Ficrea, por el presunto fraude de 110 millones de pesos, informó la instancia en un comunicado.

En una tarjeta informativa enviada este miércoles 14 de enero, el tribunal detalla que  la denuncia penal es en contra de la empresa, sus directivos involucrados y quienes resulten responsables.

El presidente del Poder Judicial del DF, Elías Azar, ya había informado que se denunciaría a la casa de ahorros. “El Tribunal Superior de Justicia va a ir con todo contra Ficrea, no nos vamos a dejar con lo que nos hicieron porque es un fraude que es tan lastimoso como el que le cometieron a cualquier ahorrador. Iremos como cualquier otro ahorrador, iremos en la gran masa de ahorradores porque somos un ahorrador mas entre todos”, dijo el 8 de enero pasado.

De acuerdo con Azar, el dinero invertido en Ficrea proviene del Fondo de Apoyo a la Administración de Justicia, manejado por el Consejo de la Judicatura local en Pleno y lo integran siete consejeros.

Este hecho ocurre a casi una semana de que la PGR solicitó a un juez federal girar una orden de aprehensión –por los delitos de operaciones con recursos de procedencia ilícita y delincuencia organizada– en contra del socio mayoritario de Ficrea, Rafael Olvera Amezcua, y al menos cuatro socios más.


El próximo viernes 16 de enero, la comisión de Hacienda y Crédito Público, Agricultura y Fomento, Comunicaciones y Obras Públicas en la Cámara de Diputados se reunirá con los titulares de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores, Jaime González Aguadé; de la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef), Mario Di Costanzo, y de la Unidad de Inteligencia Financiera de la Secretaría de Hacienda y Crédito Público, Alberto Bazbaz Sacal, para abordar el tema de Ficrea.

FUENTE: ANIMAL POLÍTICO.
AUTOR: REDACCIÓN.

Ahorradores contra ‘fantasmas’

Ante nuevas evidencias que abonan a la hipótesis de que Ficrea fue albergue para lavado de dinero, usuarios de la sociedad financiera comienzan a aportar datos para crear un padrón alterno confiable.

Ante la posibilidad de que existan usuarios fantasmas que podrían ser considerados en la liquidación de Ficrea, algunos ahorradores defraudados buscan crear un padrón alterno. 

Los ahorradores de Ficrea sufrieron un desfalco de 2 mil 700 millones de pesos, lo que obligó la liquidación de la Sociedad Financiera Popular (Sofipo) el pasado 19 de diciembre. 

Las personas afectadas solo podrán recuperar recursos por hasta 131 mil pesos, tal y como lo marca la actual legislación.

La investigación del Servicio de Administración Tributaria (SAT), publicada ayer por El Universal muestra que algunos usuarios tienen movimientos económicos de millones de pesos que no fueron declarados para pago de impuestos. 

Otros, presentan movimientos poco comunes, como una excesiva cantidad de visitas en un mismo mes a sucursales de Ficrea para abrir cuentas de pagarés de rendimiento, de acuerdo con una lista no oficial de ahorradores en poder de Reporte Indigo.

Ante estas nuevas evidencias que abonan a la hipótesis de que Ficrea fue también albergue para lavado de dinero, algunos ahorradores han comenzado a aportar datos para crear este padrón alterno. 

Por medio de un portal informativo interno que han creado para difundir materiales relativos al caso, los ahorradores de Ficrea propusieron comenzar a aportar datos individuales para crear una red propia de datos.

En entrevista con Reporte Indigo, Jorge Eduardo Jiménez, ahorrador quien creó el sitio ficrea.info, relata que la propuesta llevó a que comenzara a circular entre ellos una primera lista no oficial de ahorradores, que permite ya un acercamiento sobre las fechas, operaciones y usuarios recurrentes en Ficrea.

Las declaraciones de Di Costanzo coincidieron con las que hizo el vicepresidente jurídico de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) Edgar Bonilla, respecto a que en la relación de clientes que cuenta la autoridad existe el riesgo de “clientes fantasma”, es decir, “una cuenta que está registrada en Ficrea, pero en realidad no corresponde o no está acreditado a una persona física o moral”.

Los usuarios agrupados en el portal Ficrea.info consideran que “el número de clientes no es tema menor”, ya que al depurar el padrón podrían recibir mayor cantidad de recursos de la liquidación una lista de clientes final que no incluya a las cuentas fantasma.

Datos básicos

La propuesta, que comenzaron a discutir los ahorradores el fin de semana, es realizar un mega padrón interno Ficrea, “en el cual recabemos datos de los ahorradores que han ido a las marchas y manifestaciones, los que están en las redes sociales, los que están en provincia, etc”.

La propuesta es que dicho padrón recabe tanto a personas físicas como morales y a quienes ya cobraron el seguro de depósito que estaba contemplado en el contrato, el cual comprende un pago que puede llegar a los 131 mil pesos, aún antes de que se liquiden los activos de la compañía. 

Para llevarlo a cabo han solicitado por medio de las redes sociales y de este sitio web de los ahorradores, que los interesados les hagan llegar los datos del titular y número de contrato, su monto y su localidad de origen.

El administrador del sitio advierte que buscarían “el mejor mecanismo a través del cual, los datos estuvieran asegurados, garantizando la confidencialidad de la información, así como el correcto uso de los datos personales, ya que este es un tema sumamente delicado”.

La propuesta busca completar los datos que ya tienen de los ahorradores y crear un padrón propio para “contrastar nuestros datos con un soporte fehaciente y cotejar nuestro padrón contra los datos que la autoridad cuenta”.

Los ahorradores buscan completar el padrón antes de que se realicen los primeros pagos de la liquidación para asegurarse de que no se hagan pagos a clientes fantasmas. 

El editor del sitio, Jorge Eduardo Jiménez, explica que la propuesta no ha sido tomada como parte de la estrategia que lleva la Comisión de ahorradores, ya que “ellos llevan su camino muy trazado. Pidieron ir a poner un amparo, 800 personas fueros, con un abogado de los mismos afectados. 


“Lo de los fantasmas es una inquietud entre la gente y de la propuesta me llegó a mis manos esa lista”, la cual presenta información personal de muchos de los usuarios de Ficrea que sí han dado a conocer sus nombres.

FUENTE: REPORTE INDIGO.
AUTOR: PENILEY RAMÍREZ.

Fraude casi perfecto

Empresas fuera de México, triangulación de recursos, cómplices de confianza. El dueño de Ficrea armó un plan prácticamente impecable para desviar más de 2 mil millones de pesos de los clientes de la Sociedad Financiera Popular.

El fraude de más de 2.7 millones de pesos con el que Rafael Olvera Amezcua, socio mayoritario de Ficrea, perjudicó a sus ahorradores tiene detrás una red de empresas en Inglaterra, Madrid y Miami, la triangulación de recursos y muchos cómplices.

El dinero que Olvera Amezcua sacó de México pasa por otras compañías manejadas por su hijo Rafael Olvera Silva, un empleado, y el exrepresentante de Proméxico en el Reino Unido.

Hasta ahora, a Olvera Silva no se le ha vinculado en el esquema de lavado de dinero, con el que el empresario originario de Tamaulipas habría colocado fuera del país el dinero de los ahorradores de la sociedad financiera.

Pero los nexos de estas compañías con Ficrea son innegables. El esquema de apertura de empresas, las fechas de creación y los socios, indican que Vindu formaría parte del Grupo Trade, que incluía a Leadman Trade, la compañía espejo de Ficrea por medio de la cual el dinero salía del sistema financiero sin ser detectado por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV).

Mientras los ahorradores buscan depurar el padrón de usuarios de la sociedad financiera y determinar cuánto debe tocarles en la liquidación, esta red podría aportar recursos extra que no han sido mencionados por la autoridad.

Primero socio, luego víctima

Dos meses antes de que Ficrea fuera intervenida, Grupo Leadman creó una filial en Inglaterra por medio de un exempleado de alto rango de Proméxico.

Un documento del registro público del Reino Unido obtenido por Reporte Indigo indica que el único empleado de la compañía, registrado en el puesto de director, fue José Neif Jury Fabre, de 46 años, con nacionalidad francesa.

El nombre de la empresa fue Leadman Trade UK LTD y su director había dejado la administración pública tres meses antes del 19 de septiembre de 2014, cuando creó la filial.

En entrevista con Reporte Indigo desde Londres, Jury Fabre cuenta que a principios de septiembre la oficina de Proméxico en esa ciudad lo contactó con Eduardo Rafael Torre Aliseda, director de Inmuebles de Ficrea, quien le pidió trabajar juntos para comprar un edificio en Londres que rentarían por medio del Grupo Trade.

“Me pidieron que les ayudara a encontrar un edificio bueno que les dejara un buen rendimiento, que armara una estructura de una empresa que administrara el edificio”, relata.

El 13 de octubre, el empleado de Ficrea se decidió por un edificio en la zona de Central London, con un costo de 4.2 millones de libras esterlinas (94.5 millones de pesos).

Dos días más tarde, desde una cuenta en Bancomer de la compañía Baus and Jackman Leasing, parte de Grupo Trade, le transfirieron a Jury Fabre 30 mil libras esterlinas las cuales usó para pagar el anticipo del edificio, trámites de registro de la empresa y algunos gastos del abogado.

Con el anticipo negoció que se apartara la propiedad hasta el 17 de noviembre, cuando debía depositar otras 650 mil libras esterlinas.

Dos semanas antes de que Ficrea fuera intervenida, el 21 de octubre, la compañía le depositó al exfuncionario de Proméxico otras 85 mil 648 libras para continuar con el proceso de compra. Luego vino el silencio.

Jury Fabre se enteró por las noticias de la intervención de Ficrea. Contactó en México a Luis Fabre Pruneda, director de técnico de la Condusef, para pedirle orientación sobre cómo pagar el finiquito del abogado y regresar a México el dinero que quedaba en su poder de lo que le habían depositado desde Ficrea. Sumaban 89 mil 130 libras (1.9 millones de pesos).

El apoderado de Baus and Jackman Leasing, Gilberto Cerón Poo, de acuerdo con un oficio del que Reporte Indigo obtuvo una copia, le indicó que debía depositar el dinero de regreso en Ficrea.

Jury Fabre lo transfirió desde una cuenta en el banco Barclays el 22 de diciembre, según la copia del recibo a la que este diario tuvo acceso.

“Tuve muy mala suerte, pero jamás pensamos nadie que Ficrea estaba tan mal, ya mandé a cancelar (Leadman Trade UK), el registro público se tarda nueve meses en cerrarla totalmente” asegura Jury Fabre.

Raíces en México

Aunque José Neif Jury Fabre firmó la creación de Leadman como ciudadano francés, toda su carrera se ha desarrollado en México.

Antes de ingresar como funcionario en el gobierno de Felipe Calderón, entre 2007 y 2008, trabajó como especialista en Inversiones Internacionales en Grupo Financiero Banorte.

Se convirtió en delegado diplomático de Proméxico en febrero de 2008. Desde febrero de ese año hasta agosto de 2011 fue delegado de comercio de Proméxico para Medio Oriente con sede en Dubai.

En junio de 2011, lo nombraron en ese mismo puesto pero esta vez en Londres, para atender todo lo relativo a Proméxico en Reino Unido.

Estuvo en el cargo hasta abril de este año, de acuerdo con su perfil de LinkedIn. Actualmente, su puesto es como presidente de la compañía Servicios para el Individuo y la Familia, en Londres, al mismo tiempo que maneja la sucursal de Leadman en ese país.

Las redes de Vindu

La fortuna de Rafael Olvera Amezcua fuera de México, alimentada con la compra de propiedades en Texas, Nevada y Florida, no explica su estructura corporativa sin la intervención de su hijo, Rafael Olvera Silva.

El joven aparece como socio fundador y director financiero de Vindu, una empresa de venta de suplementos alimenticios, clasificados como un “sistema de nutrición especializada” que vendían productos por medio de una farmacéutica de herbolaria.


Aunque Vindu no aparece formalmente como parte de Grupo Trade en el reporte de calificación crediticia que realizó HR Ratings en abril de 2012, sus nexos son innegables.

Rafael Olvera Silva se presenta en el sitio Web de Vindu como licenciado en Finanzas y contabilidad, con estudios en Análisis Bursátiles en Madrid, una maestría en marketing en Brighton, Inglaterra, una maestría ejecutiva en Finanzas y experiencia como directivo en “diversas compañías de México y Puerto Rico”.

El nombre de su padre, socio mayoritario de Ficrea, no luce en el directorio pero sí en la foto de portada del sitio Web, donde el ahora prófugo buscado por la Interpol se ve cortando el listón inaugural de una sucursal de Vindu.

Más aún: la propia matriz en México de esta compañía dice a sus clientes que cuentan con “un respaldo financiero importante, ya que formamos parte de una prestigiado grupo de sólidas y reconocidas financieras, mismas que hacen posible que la propuesta de soluciones de VINDU sea única en la industria. Gran parte de los beneficios del Plan de Vida, exclusivos de Vindu, son posibles a gracias a esta fortaleza financiera”.

La “fortaleza financiera” a la que se refieren es Ficrea, como lo refleja el logo de la sociedad financiera popular, que acompaña esta explicación de la “solidez de Vindu”.

Esta empresa, sin embargo, no ha sido mencionado hasta ahora como parte del paquete de liquidación, de donde se obtendrán fondos para liquidar a los clientes defraudados de Ficrea.

Nexos fuera de México

Las conexiones entre Vindu, empresa de Rafael Olvera Silva, con el dinero que perdieron los ahorradores de Ficrea se encuentran también en España y Estados Unidos.

En mayo del año pasado, el hijo del dueño de Ficrea se registró como gerente de Vindu Holdings en Miami.

La dirección fiscal que ubicaron para la empresa es el edificio en el 20900 del noroeste y la avenida 30 en la zona de Aventura, al norte de la ciudad.

El edificio es el mismo donde están ubicadas las oficinas de Delta Integrator LLC, la consultora de seguridad que abrió Genaro García Luna en Miami después de que concluyó el sexenio de Felipe Calderón.

Además de Olvera Silva, el otro socio de Vindu en Estados Unidos es Leadman Trade Inc., una filial de la compañía que trianguló el dinero y las deudas de los clientes de Ficrea.

Mientras Vindu mantiene la dirección en Aventura, Leadman Trade Inc., que estaba originalmente ubicada en una oficina virtual en Miami Beach, cambió su domicilio fiscal a esta misma locación y sufrió modificaciones en sus socios en los mismos días en que se concretó la intervención de la sociedad financiera en México.

El registro público de corporaciones de Florida muestra que en abril de este año, Leadman Trade Inc. hizo su registro anual con la dirección de Miami Beach.

Como funcionarios estaban Samuel Strauch, agente de bienes raíces para todas las operaciones de Olvera en ese estado, su hijo Rafael y Leadman Trade, S.A. de C.V., con su dirección de Monte de Camerún 120, en Lomas de Chapultepec, en la Ciudad de México.

Pero el 17 de noviembre, cuando Ficrea estaba intervenida y comenzaba a destaparse en México el esquema de triangulación con Leadman, los Olvera salieron de los registros de esta sociedad.

Un documento de enmienda del registro que obtuvo este diario muestra que en esa fecha Samuel Strauch eliminó del registro de la empresa a la matriz mexicana de Leadman, a Rafael Olvera Amezcua y Rafael Olvera Silva.

A pesar de esta eliminación, la vinculación de las compañías aún puede realizarse, pues al cierre de esta edición el hijo del dueño de Ficrea aún aparecía como gerente de Vindu Holdings.

La red con Vindu se remonta al 3 de octubre de 2013, cuando se creó en Madrid la compañía Comercializadora Vindu España.

El socio único de esta compañía es Rafael Olvera Amezcua, aunque su hijo es la cabeza visible de la matriz de esta empresa en México.

La empresa inició con un capital de 3 mil euros y su patrimonio neto, pero en un año, Leadman Trade España SL, logró pasar a 8.96 millones, según los registros públicos.

> El mismo edificio


El edificio es el mismo donde están ubicadas las oficinas de Delta Integrator LLC, la consultora de seguridad que abrió Genaro García Luna en Miami después de que concluyó el sexenio de Felipe Calderón.

FUENTE: REPORTE INDIGO.
AUTOR: PENILEY RAMÍREZ.

Emite Interpol ficha roja para la captura de dueño de Ficrea

MÉXICO, D.F: Interpol México emitió una ficha roja para la búsqueda, localización y captura del dueño de Ficrea, Rafael Antonio Olvera.

Con ello se espera que los 190 países integrantes de la Interpol, incluido México, inicien los trabajos para la detención del socio mayoritario de la sociedad financiera popular (Sofipo) Ficrea, por su probable responsabilidad en los delitos de delincuencia organizada y uso de recursos de procedencia ilícita.

A Olvera Amezcua se le vincula con un fraude en contra de ahorradores e inversionistas por más de 2 mil 700 millones de pesos.

El ilícito fue descubierto el año pasado, por lo que la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) realizó la intervención a la Sofipo y presentó una denuncia ante la PGR.

No obstante, no sólo se investiga a Olvera Amezcua, sino a otros directivos de Ficrea, de quienes se reservaron los nombres para no afectar la indagatoria.

En tanto, el presidente del Tribunal Superior de Justicia del Distrito Federal (TSJDF), Édgar Elías Azar, anunció que presentará una denuncia penal ante la PGR por el fraude cometido por Ficrea.

El TSJDF, advirtió, “va a ir con todo contra Ficrea, no nos vamos a dejar con lo que nos hicieron porque es un fraude que es tan lastimoso como el que le cometieron a cualquier ahorrador”.

Además, detalló, el Consejo de la Judicatura local instruyó a la Contraloría interna a que investigue si hay responsabilidad del órgano judicial en la inversión de cerca de 120 millones de pesos.

Con la investigación, admitió Elías Azar, se busca conocer “si existía información de que se hubiera inhibido la inversión, si hay alguna responsabilidad por parte de nuestro asesor financiero, en fin, a ver si hay algún tipo de responsabilidad interna”.

El magistrado presidente del TSJDF detalló que esos recursos provienen del Fondo de Apoyo a la Administración de Justicia, que es manejado por el pleno del Consejo de la Judicatura local, instancia que integran siete consejeros.

Los siete consejeros, reconoció, “tenemos contratado un asesor financiero que es el que nos ayuda a tener las mejores tasas que no representen riesgo. Así se hizo y así se ubicó a Ficrea como una institución financiera no señalada con irregularidades por la CNBV y, en consecuencia, eso, como cualquier otra institución bancaria, nos dejaba a nosotros expedito el camino para poder invertir en ella”.

FUENTE: PROCESO.
AUTOR: REDACCIÓN.

El dinero fantasma de Ficrea

El escándalo de Ficrea podría revelar un intrincado esquema de lavado de dinero. Y es que de acuerdo a la autoridad solo una tercera parte de los presuntos 6 mil 800 defraudados han reclamado su dinero. ¿Dónde están los demás clientes?

Rafael Antonio Olvera Amezcua, socio mayoritario de Ficrea, es señalado por un presunto fraude de 2 mil 700 millones de pesos contra ahorradores de esa sociedad financiera.

Ayer un juez federal emitió una orden de aprehensión en su contra por este delito, sin embargo, los ahorradores -supuestos afectados por esos malos manejos- no están ni indignados por la estafa, ni felices por la determinación de la autoridad. De hecho, prácticamente no están. 

Solo una tercera parte de los presuntos 6 mil 800 clientes que tenían contratos con la sociedad financiera han reclamado a la CNBV el pago del seguro de depósito.

Esta aparente calma apunta cada vez más a una estructura de lavado de dinero a través de triangulación de fondos y usuarios fantasmas.

El 7 de noviembre del año pasado, la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) intervino las operaciones de Ficrea, luego de que la autoridad encontró posibles operaciones con recursos de procedencia ilícitas realizadas entre esa empresa y otras dos compañías que tienen al mismo socio mayoritario.

La investigación de la CNBV comenzó porque la empresa no tenía clientes en cartera vencida, a diferencia del resto de las instituciones similares.

En los dos meses que hoy se cumplen de que se intervino a la compañía, más irregularidades han salido a la luz.

Solo una tercera parte de los 6 mil 800 clientes que tenían contratos con la sociedad financiera han reclamado a la CNBV el pago del seguro de depósito.

A este beneficio que alcanza los 131 mil pesos, tienen derecho todos los supuestos defraudados. 

Las manifestaciones y reclamos han sido de solo 400 ahorradores y, la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef) solo ha recibido 300 quejas sobre el caso. 

Reprobados desde agosto

Los primeros indicios oficiales de que algo no andaba bien con Ficrea llegaron en agosto a través de una evaluación ordinaria realizada por Condusef a las sociedades financieras para revisar la transparencia en sus prácticas.

La revisión, que busca en las letras chiquitas de los contratos, se complementa con una verificación de expedientes reales para comprobar que estén usando el mismo contrato que tienen registrado.

Ficrea quedó reprobada con 3.7 puntos de 10 en esta revisión realizada por la Condusef en agosto a su contrato de préstamo a pequeñas y medianas empresas, relata en entrevista su presidente, Mario Di Costanzo.

“Encontramos falta de claridad en las amortizaciones que tiene que hacer el usuario. No estaba claro cuánto tenían que ir amortizando los usuarios, la tasa de interés.

“En los estados de cuenta que se les enviaba no era clara la cuenta que llevaban de cuánto había abonado y faltaba por pagar”, dice sobre el reporte que divulgaron entonces.

Un mes más tarde, detectaron que la empresa tenía en su contrato una cláusula ilegal, por la que cobraban una multa que podía llegar a los mil pesos cuando un usuario de Ficrea quería depositar en su cuenta algún cheque que alguien le había dado pero no tenía fondos.

Les anunciaron que estaban en proceso para imponerles una serie de multas, que sumaron 2.2 millones de pesos.

Les advirtieron, pero Ficrea no hizo caso.

“Estuvimos insistiendo y cuando se cumplió lo que establece la ley y después de que se agotaron los procedimientos se decidió por primera vez en los 15 años de historia de Condusef suspender un contrato”, selaló Di Constanzo.

Mientras, el dueño de Ficrea, Rafael Olvera Amezcua, compraba un departamento de 1.7 millones de dólares en el condominio The Trump Towers en Miami, de acuerdo con los registros públicos locales.

La compañía corrigió el contrato después de la suspensión, Condusef hizo la aclaración y anunciaron que si había algún cliente al que se le había hecho algún cargo podía acudir para hacer su reclamación.

“Ninguno vino”, cuenta Di Costanzo.

Las quejas en contra de Ficrea nunca dieron advertencia de que se podía estar gestando un fraude de más de 2 mil 700 millones de pesos.

Muy pocas quejas

“A lo largo de 2014 tuvimos 283 asesorías técnico jurídicas sobre Ficrea, era gente que venía a preguntar sobre algún producto. Solo cinco se convirtieron en quejas formales”, dice Mario Di Costanzo.

El presidente de la Condisef ha coordinado el último mes un equipo de conciliación entre los ahorradores y la autoridad.

El porcentaje de quejas era mínimo, en un universo de 1.3 millones de acciones de defensa en 2014.

“Esto no reflejaba lo que estaba pasando en Ficrea. Cuando la CNBV describe la operación que implicaba la firma de dos contratos me llamó la atención porque nunca tuvimos una queja de ningún usuario sobre esa irregularidad.

“Era una institución que podía mejorar su transparencia y que estábamos en la posibilidad de recibir quejas por la cláusula del cheque, pensábamos iniciar una acción colectiva si se juntaban 30 quejas, pero nunca sucedió”, afirma Di Costanzo.

Aquí comenzaron las sospechas. Ficrea hacía los préstamos por medio de la compañía Leadman Trade, propiedad del mismo Olvera Amezcua.

El escándalo sobre el caso estalló el 7 de noviembre, cuando la empresa fue intervenida. Desde entonces hasta el 19 de diciembre, cuando se determinó liquidar sus activos, el centro de atención telefónica de la Condusef solo recibió mil 400 llamadas sobre el caso y atendieron 300 quejas.


“Si sumamos las quejas y las llamadas, aunque en las llamadas hubo gente que marcaba varias veces, son mil 700 gentes. ¿Dónde están los demás?”, se pregunta el presidente de la Condusef.

Esto se suma a que no ha habido más de 400 manifestantes y que la CNBV anunció que al 2 de enero solo habían recibido 2 mil 317 solicitudes para cobrar el seguro de depósito sobre los préstamos de los usuarios, aunque los 6 mil 800 usuarios que tenía registrada la compañía tenían derecho de hacerlo.

“Aquí el fabricar ahorradores o cuentas puede ser para meter dinero malo, que provenga de actividades ilícitas, lo está guardando un usuario que tú inventaste, que además no te va a reclamar el dinero. Lo sacas mediante un préstamo a otra persona para adquirir un bien o justificar el dinero, como se dice técnicamente, lavarlo”, dice el funcionario.

¿Cuántos son los usuarios reales?

Los meses previos a la intervención de Ficrea coinciden con la adquisición de mayor número de propiedades de Olvera Amezcua en Estados Unidos y la inyección de 8.9 millones de pesos a su compañía Leadman Trade España, con sede en Madrid.

El presidente de Condusef insiste en que estas adquisiciones tuvieron que hacerse con dinero de los ahorradores y no de las ganancias que Olvera pudo estar obteniendo.

“El mayor crecimiento de la cartera de Ficrea se da entre marzo y octubre de 2014. Fortalece su publicidad, su penetración, empieza a captar más ahorradores, hay más ingreso de dinero y hay que ver cómo iban a seguir pagando los intereses y cómo ir preparando la canalización de esos recursos.

“Llega un momento en que Ficrea tenía que pagar los intereses que le pagaba a los ahorradores con los ingresos de estas casas o con la utilización de estos activos, diferentes al esquema tradicional que es: te presto, te cobro una tasa de interés, hago una utilidad con eso y pago el interés a los ahorradores”, detalla.

El funcionario explica que el 98 por ciento de la cartera la otorgaba Leadman, Ficrea otorgaba el dos por ciento.

“El juego estaba llegando a su fin. Cada vez necesitaba más nuevos clientes y que sus bienes raíces o sus activos le permitieran pagar esos intereses”.

De aquí que la determinación de cuántos usuarios eran ficticios es clave para la investigación.

“Los propios ahorradores que sí existen deberían estar preocupados por lo que no existen, porque se divide entre menos.


“Si 2 mil 300 ahorradores van a salir con el seguro de depósito, el resto de lo que se venda hay que dividirlo entre 4 mil. Si se dan cuenta que hay 2 mil fantasmas se divide entre 2 mil nada más. Es un tema importante tanto para el esclarecimiento de las acciones ilegales que hizo Olvera como para buscar el mayor beneficio en cuanto al retorno de los ahorradores de sus ahorros”.

FUENTE: REPORTE INDIGO.
AUTOR: PENILEY RAMÍREZ.